Запрос банком письменных пояснений при пополнении собственного расчетного счета

Question

Наша организация (ЗАО,ОСНО) перечислила деньги в значительных размерах на собственный счет в другом банке. Банк с р/с которого ушли деньги в своем письме просит дать письменные пояснения экономического смысла и целей проведения операции. На самом деле причина: устное распоряжение директора, о том, чтобы деньги в этом банке находились в минимальных размерах т. е. острой необходимости (экономического смысла) в этой операции нет, денег для расчетов в том банке, в который они были перечислены предостаточно. Но, как лучше ответить банку? Разве это не наше личное дело, на каком счете хранить деньги, должен быть обязательно экономический смысл?

User 1 · Answer

Добрый день!Когда Вы задаёте вопрос, не забывайте, пожалуйста, о правилах форума. Напомню: мы стремимся создать на нашем форуме доброжелательную атмосферу. Поэтому у нас принято здороваться, а также говорить "спасибо" и "пожалуйста". Уважительное отношение к форумчанам, экспертам и модераторам - требование  правил форума.

User 2 · Answer

Прошу прощения, что забыла поздороваться, буду иметь в виду

User 3 · Answer

Добрый день! Просто напишите (точнее отпишитесь) в своем письме они же не сослались, на каком основании они требуют такие сведения. Что перевод был осуществлен с нашего расчетного счета на наш расчетный счет на пополнении оборотных средств....можете указать что там меньше берут за обслуживания РКО, и все . Это банки должны за нас держаться и предлагать хорошее обслуживание и хорошие условия

User 4 · Answer

Добрый день! Наш банк прислал в начале года рассылку,что при переводе денежных средств с одного счета на другой (раньше писали в назначении платежа просто "перевод денежных средств")необходимо указывать цели перевода,например : для оплаты товара,лизинговых платежей и прочее.К сожалению не помню,на какой документ банк сослался.Поэтому можете смело написать:перевод денежных средств для оплаты товаров и услуг.

User 5 · Answer

Добрый день!Тоже недавно столкнулась с таким вопросом из банка .Видимо все банки такие запросы делают, возможно, для анализа. У меня пока был устный запрос, только позвонили и спросили в связи с чем перевели средства и на какие нужды. Ответила, что это было устное распоряжение моего руководства. Больше вопросов не было.

User 6 · Answer

Добрый день!Спасибо, всем за оперативный ответ. Воспользуюсь вашими советами.

Запрос банком письменных пояснений при пополнении собственного расчетного счета

Comments